«Впереди мощный удар»: будет ли дефолт в России и обвал рубля в феврале 2022 года, сгорят ли сбережения россиян

Уже в феврале 2022 года накопления россиян могут обнулиться из-за роста инфляции и обвала курса рубля. Такое мнение выразил известный экономист Михаил Хазин, который предположил, что в ближайшее время в стране может произойти валютный кризис, похожий на события 2014−2015 годов, когда курс российской валюты обесценился в два раза.

Из-за чего рухнул рубль и биржи в январе 2022 года

Российский рынок акций рухнул в основные торги понедельника по главным биржевым индексам на величины, сравнимые с обвалом времен начала пандемии в марте 2020 года. Участники торгов отыгрывали рост геополитических рисков и общее ухудшение конъюнктуры мировых фондовых и сырьевых рынков.

Рублевый индекс Мосбиржи на закрытие основных торгов понедельника обвалился на 5,93%, до 3235,28 пункта, а долларовый индекс РТС — на 8,11%, до 1288,17 пункта. Разница в динамике индексов объясняется ростом доллара на 1,7 рубля, до 79,13 рубля, сообщает РИА-Новости.

Обвал рубля и бирж случился из-за Украины

Российский фондовый рынок в понедельник торговался под давлением сообщений, касающихся развития отношений между Россией и Западом в контексте Украины.

В частности, НАТО объявила, что усиливает свое присутствие в Восточной Европе в связи с ситуацией вокруг Украины. НАТО начала в Средиземном море военные учения «Удар Нептуна» с участием авианосца США Harry Truman. Россия решила провести военные учения в Балтийском море.

На этом фоне Британия начала эвакуировать часть сотрудников посольства в Киеве. Посольство США в Киеве попросило госдеп разрешить всем представителям неосновного персонала и их семьям уехать, Вашингтон, скорее всего, начнет эвакуацию на следующей неделе, сообщает CNN.

При этом негативный внешний рыночный фон в начале недели также давил на стоимость рисковых активов. Так, нефть марки Brent вечером падала на 3,1% — до 84,4 доллара за баррель. Индекс доллара (курс к корзине валют шести стран — основных торговых партнеров США) растет на 0,4%, до 96 пунктов. Удорожание доллара к мировым валютам делает сырьевые товары, в том числе нефть, менее доступными при покупке в другой валюте.

Индекс РТС опустился ниже 1300 пунктов

Падение западных фондовых площадок на 3-4,5% добавляло негатива в динамику российских акций. Центральным событием для рынков на этой неделе станет заседание Федрезерва, которое пройдет 25-26 января. В протоколе прошлого заседания регулятор указал на дальнейшее ужесточение монетарной политики, теперь же инвесторы ждут деталей относительно действий ФРС. Большинство трейдеров полагает, что ставку Федрезерв поднимет уже на мартовском заседании.

В лидерах падения цены на российском рынке акций оказались расписки VK (-12%), Ozon (-11,7%), ИСКЧ (-1,4%), «Самолета» (-11,1%) – даже несмотря на решение компании о приобретении в течение 2022 года собственных акций на сумму до 3 миллиардов рублей. Выросли расписки Fix Price (+2,1%), HeadHunter (+1,2%), акции ЛСР (+0,3%), «Акрона» (+0,2%).

Ждать ли дефолт в России — прогнозы экспертов

На мировых фондовых биржах в понедельник преобладал уход от риска, и российским активам при негативном развитии событий еще есть куда падать, считает Елена Кожухова из ИК «Велес Капитал».

«Коррекционные отскоки на отечественном рынке в ближайшие дни возможны, но пока основной тренд явно смотрит вниз, несмотря на сильную перепроданность. При сохранении геополитической напряженности целями падения индексов Мосбиржи и РТС в ближайшие недели могут стать районы 2550 и 1050 пунктов соответственно. Ориентир по индексу Мосбиржи на следующий торговый день: 3050-3450 пунктов», — добавляет она.

Индекс Мосбиржи опустился до уровня декабря 2020 года, выглядит слабо и может продолжить коррекцию в отсутствие линий поддержки, оценивает Ксения Лапшина из ФГ «Финам».

Центробанк попытался остановить обрушение рубля

Банк России в понедельник, 24 января, объявил о приостановке покупки иностранной валюты в рамках бюджетного правила с 15:00 по московскому времени. Об этом говорится в сообщении на сайте регулятора.

Таким образом Центробанк предпринял попытку спасти рубль от обвала на фоне обострения ситуации вокруг Украины. На этой новости доллар и евро подешевели на 50 копеек.

Поводом для падения российского рынка стало обострение ситуации вокруг Украины. НАТО решило усилить группировку в Восточной Европе, что было воспринято как ответ на российский ультиматум.

Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков, комментируя ситуацию, обвинил в обвале акций истеричные и провокационные действия со стороны Запада. По его мнению, фондовый рынок вернется на исходные значения, как это всегда случалось, однако сроки такого развития событий представитель Кремля не назвал.

Аналитики не исключают дальнейший обвал российской валюты

При негативном развитии геополитической риторики вокруг Украины в течение месяца курс доллара рискует вырасти до 90 рублей. Об этом сообщил управляющий директор рейтинговой службы НРА Сергей Гришунин.

«Особенность текущего кризиса вызвана исключительно геополитической составляющей и с таким кризисом РФ сталкивается впервые. Это связано с тем, что фундаментально такой уровень курса рубля ничем не обоснован. При негативном развитии событий видим курс рубля к доллару в диапазоне 85-90 рублей в течение следующих 30 дней», — сказал Гришунин в разговоре с РИА «Новости».

По словам аналитика, курс американской валюты может вернуться к прежним значениям, если геополитическая риторика вокруг Украины успокоится. Также для этого нужно, чтобы все заинтересованные стороны подтвердят намерения решить все вопросы дипломатическим путем.

Ранее главный аналитик отдела экономического и отраслевого анализа Центра аналитики и экспертизы «Промсвязьбанка» Егор Жильников заявил, что доллар продолжит дорожать в 2022 году. Курсы евро и доллара резко выросли перед Новым годом. По данным Московской биржи, европейская валюта впервые с начала декабря 2021 года превысила отметку в 85 рублей. За сутки евро подорожало на 1,1 рубля, передает «Федеральное агентство новостей». Цена за доллар также выросла на 1,07 рубля — до 75,07 рубля.

Накопления россиян могут обнулиться в феврале 2022 года

Экономист Михаил Хазин отметил, что покупательская способность денег российских граждан существенно снизилась из-за рекордного уровня инфляции по итогам 2021 года. Однако впереди сбережения россиян ожидает еще один мощный удар.

Хазин напомнил, что тогда Банку России пришлось резко поднять ключевую ставку до 17%, чтобы хоть как-то сдержать падение «деревянного». По мнению экономиста, уже в феврале ситуация может повториться, если властям придется прибегнуть к искусственной девальвации рубля. На такие меры придется пойти, так как в Россию из-за рубежа поставляется большинство готовой продукции, за которую приходится платить в валюте. Поэтому девальвация может быть единственным эффективным инструментом сохранения деловой активности и экономического роста.

Но из-за обесценивания денег и роста цен сбережения граждан просто обнуляются, так как за покупку тех же товаров приходится платить гораздо больше.

Хазин признался, что совершенно не уверен, что курс рубля не вернётся к прежним значениям через недельку или две-три, когда уляжется шум вокруг якобы готовящегося «вторжения России на Украину». Однако нужно понимать, что по большей части все пропагандистские кампании, которые устраиваются сейчас в прессе и интернете, связаны с конкретными интересами каких-то конкретных финансовых групп, подчеркнул экономист.

Что делать при девальвации и падении рынков — посоветовал эксперт

Экономист Олег Скапенкер предостерег россиян от скупки валюты на фоне снижения рубля. По его мнению, покупать доллары и евро стоит лишь в том случае, если горизонт инвестирования будет не менее 3-5 лет и эти деньги не планируется тратить.

«При текущей волатильности рынка инвестирование в иностранные активы, по моему мнению, подойдет лишь самым опытным инвесторам, готовым к любым потерям», – отметил экономист в разговоре с «ФедералПресс».

Олег Скапенкер подчеркнул, что если деньги уже лежат на депозите, то нет никакого смысла расторгать его досрочно. В большинстве банков клиент потеряет уже накопленные проценты.

«Диверсификация вложений — стандартная мировая практика, и если накопления действительно велики, имеет смысл хранить их в нескольких валютах», – подчеркнул эксперт.

Что такое дефолт простыми словами

Под дефолтом понимается нарушение какого-либо обязательства: отступление от политико-дипломатических договоренностей, несоблюдение торговых соглашений.

Определение

Значение по умолчанию:

• Неплатежеспособность государства, организации или физического лица.
• Невыполнение долговых обязательств в срок.
• Предоставление должником заведомо ложных сведений.
• Нарушение условий выпуска ценных бумаг, получения займа и иных договоров о привлечении денежных средств.
• Прекращение деятельности должника, банкротство, неплатежеспособность.

Разновидности дефолтов

На практике различают следующие виды дефолта:

• технический;
• суверенный;
• корпоративный;
• кросс-дефолт.

Причины дефолта в государстве

Причины несоблюдения правительством следующих статей руководства страной:

1. Неверная экономическая стратегия. В результате наступает экономический кризис, приводящий к несбалансированности государственного бюджета.
2. Несбалансированная политика увеличения внешнего и внутреннего долга или того и другого одновременно.
3. Резкое снижение доходной базы бюджета при увеличении расходов бюджета. Теневая экономика и высокие налоговые ставки негативно сказываются на наполнении государственного бюджета. В результате снижения доходов государство вынуждено компенсировать нехватку средств кредитами международных кредитных организаций, что увеличивает внешний долг.
4. Экономический кризис по причинам внешней политики.
5. Резкая смена внутриполитического курса с сознательным отказом от выплаты долгов. Такие изменения из-за внезапной смены политического режима оказывают сильное влияние на экономику страны, переводя ее в стадию регресса, что предполагает быстрое сокращение поступлений в казну.
6. Обстоятельства непреодолимой силы:

• военные действия на территории страны,
• мировой кризис,
• другие непредсказуемые явления заканчиваются дефолтом или полным банкротством страны.