Банк заблокировал счет по 115-ФЗ: в чем причина

Дек 15, 2022

Сейчас вы сможете узнать самые популярные причины по блокировки счета проводимого по 115-ФЗ. А реальный случай блокировки вы можете подробно просчитать здесь https://pikabu.ru.

Блокировка представляет собой приостановку банком проводимой операции по счету. Исходя из данных за 2017 год было заблокировано более 700 тысяч счетов организаций и ИП, если брать первое полугодие 2018 года то это будет 500 тысяч счетов. За последний год число блокировок лишь растет.

Кого блокируют

У каждого есть риск блокировки, если использует счет в банке, как в коммерческих, так и личных целях. Как правило, в качестве причины блокировки выступает невнимательность. Это может быть банальная ошибка, сделанная в документе, во время не внесли изменения информации или же ошибка в операции по счету.

Так к примеру если организация каждый месяц совершает сделки на ценник до полмиллиона рублей, а потом резко заключит контракт с ценником больше 1 млн. рублей, то сделка по мнению банка будет подозрительная. Для снижения риска блокировки необходимо будет понимать, кто и по какой причине может остановить проводимую операцию по счету.

Основания для блокировки

Блокируется счет на основе закона 115-ФЗ исходя из признаков, которые банк может заметить во время проводимых операций. Вот лишь некоторые подозрительные признаки, по мнению банка:

не типичность совершаемой сделки;
у сделки нет смысла с экономической точки зрения;
выводится капитал из страны;
клиент будет занижать тарифы на платежи;
клиент постоянно снимает большие суммы налички и уклоняется от выплаты налогов.

Если банком будет замечена хотя бы одна из этих ситуаций, то она начнет процедуру по внутренней проверке счета. Для этого банку нужно будет запросить документацию по сделкам, а также устанавливать срок, по которому клиенту нужно будет отправить информацию. Если клиент не сделаете это, то банк на законных основания имеет полное право остановить операцию, осуществляемую на счете.

В том числе банк на постоянной основе занимается проверкой лиц, которые причастны как к террористической, так и экстремистской деятельности. Каждая операция, проводимая у этих компаний, в том числе их контрагентов будет тут же заблокирована.